Puntos clave

  • Los pagos P2P son sencillos y cómodos, pero esta comodidad crea oportunidades para los estafadores.
  • Las estafas P2P suelen funcionar presionándote para que actúes rápidamente y envíes dinero antes de que sospeches que algo va mal.
  • Una vez que el dinero sale de tu cuenta P2P, normalmente no puedes cancelar la transacción ni recuperar tu dinero fácilmente.
  • Los estafadores pueden hacerse pasar por el servicio de asistencia de una institución financiera o enviar mensajes de phishing para acceder a su cuenta sin su permiso.
  • Margex no utiliza métodos de pago P2P y no está asociado con ningún fraude o estafa P2P. Cualquier solicitud de pago P2P «para Margex» es fraudulenta.
  • Seguir los pasos básicos de protección (autenticación, alertas de fraude y concienciación sobre el phishing) ayuda a proteger sus fondos.

¿Qué es el fraude P2P y cómo funcionan estas estafas?

El fraude P2P se produce cuando un estafador engaña a los usuarios para que envíen dinero a través de aplicaciones de pago P2P, plataformas P2P o cualquier sistema de pago entre pares. Estas estafas implican ingeniería social, phishing, transacciones no autorizadas y hacerse pasar por una empresa legítima para convencer a los usuarios de que transfieran dinero.

Dado que los pagos P2P son fáciles de usar, muchas personas utilizan aplicaciones P2P para enviar y recibir dinero, transferir dinero a amigos o pagar un producto o servicio sin que una institución financiera actúe como intermediaria. Los métodos de pago P2P son rápidos, pero también permiten a los estafadores actuar con rapidez.

Una estafa p2p típica funciona así:

los estafadores pueden intentar acceder a su cuenta sin su permiso, utilizar el phishing para robar información personal o presionarle para que actúe rápidamente antes de que cuestione la solicitud de pago. Cuando los usuarios envían dinero a través de p2p, el estafador suele desaparecer una vez completada la transferencia. ¿Algo suena demasiado bueno o demasiado bueno para ser verdad? Probablemente sea una estafa.

Importante: Margex no es una empresa p2p, ni una plataforma de pago, y no utiliza pagos p2p. Si alguien solicita un pago p2p «para Margex», se trata de un intento fraudulento. Margex no es una estafa y no está relacionada con el fraude p2p.

Las estafas p2p más comunes que debe conocer

Estos son los fraudes y estafas p2p más comunes que debe conocer:

1) Estafas por sobrepago

El estafador envía «por accidente» un pago p2p con un importe superior y le pide que le devuelva el dinero. Después de transferir el dinero, el pago original resulta ser fraudulento.

2) Estafas por suplantación de identidad

El estafador se hace pasar por una empresa legítima o una persona de confianza.

Los estafadores pueden hacerse pasar por una institución financiera, PayPal, Zelle, Venmo, Cash App o servicios de pago utilizando el correo electrónico o mensajes de texto. Usted cree que ha autorizado un pago, pero no es así.

3) Estafas de mulas de dinero

Un estafador le pide que reciba dinero y lo envíe inmediatamente a otra cuenta. Esto le involucra en transferencias de dinero ilegales, incluso si no tenía intención de ser una mula de dinero.

4) Estafas románticas

Un estafador se gana su confianza y luego le pide un pago p2p «para ayudarle», «para necesidades temporales» o para un producto o servicio. Los usuarios envían dinero porque conocen y confían en la persona, pero se trata de una estafa.

5) Phishing y apropiación de cuentas

Los estafadores pueden intentar acceder a su cuenta robando su nombre de usuario y contraseña o engañándolo a través de un sitio web falso o un enlace de aplicación móvil. Esto suele dar lugar a transacciones no autorizadas.

Recordatorio: Margex no participa en estafas de pago, estafas p2p, estafas románticas ni ningún tipo de actividad fraudulenta. Cualquier «agente de Margex» falso que le pida un pago p2p es un estafador.

Cómo protegerse: medidas prácticas para evitar las estafas p2p

Aunque estas estafas funcionan de muchas maneras, hay medidas que puede tomar para proteger su dinero y prevenir el fraude p2p:

  • Tenga cuidado con el phishing. Evite los correos electrónicos o mensajes de texto sospechosos que le pidan información personal.
  • Utilice contraseñas diferentes para las aplicaciones p2p. Esto ayuda a reducir el riesgo de acceso no autorizado.
  • Compruebe dos veces cada solicitud de pago. Si algo suena demasiado bien, es una estafa.
  • Ten cuidado si alguien te presiona para que actúes rápidamente. Esta es una señal clásica de estafa.
  • Nunca compartas información personal. No compartas contraseñas con otras personas.
  • Cuelga y llama directamente a tu institución financiera. No confíes en llamadas inesperadas.
  • Comprueba que tus aplicaciones de pago P2P sean oficiales. Utiliza siempre el sitio web oficial o la aplicación móvil.
  • Paga de forma segura. Evita realizar pagos P2P por productos vendidos por desconocidos.
  • Actúa de inmediato si sospechas algo. Esto aumenta tus posibilidades de recuperar tu dinero o detener transacciones no autorizadas.

Debido a que el dinero sale de tu cuenta al instante, es difícil revertir las transferencias de dinero o recuperar los fondos.

Evita los «agentes falsos de Margex» en P2P: los estafadores utilizan la suplantación de marcas

Algunos estafadores utilizan los nombres de empresas legítimas para engañar a los usuarios y que envíen dinero a través de p2p, y a veces los estafadores utilizan el nombre Margex.

Se trata de estafas de suplantación de identidad, realizadas por estafadores que se hacen pasar por una empresa legítima.

Pero Margex NO utiliza pagos p2p. Margex no es una estafa, no es una estafa de IA y no está relacionada con ninguna estafa p2p.

Margex NO:

  • solicita pagos p2p
  • te pide que envíes dinero a través de Zelle, Venmo, PayPal, Cash App o plataformas p2p
  • solicita información personal a través de p2p
  • solicitar un pago p2p para «verificar su cuenta»
  • gestionar transferencias de dinero fuera de la plataforma oficial de negociación

Si alguien utiliza aplicaciones p2p afirmando representar a Margex, se trata de un estafador.

El verdadero Margex es una plataforma segura de negociación de criptomonedas, no un servicio de pago p2p, y no está involucrado en estafas ni fraudes.

Preguntas frecuentes

¿Cómo protegerse de una estafa P2P?

Para protegerse de una estafa p2p, compruebe siempre a quién envía dinero, evite compartir información personal y nunca confíe en alguien que le presione para que actúe con rapidez. Utilice las aplicaciones de pago p2p solo a través del sitio web oficial o la aplicación móvil, tenga cuidado con los mensajes de phishing y evite enviar dinero por un producto o servicio que no pueda verificar. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, es probable que sea una estafa.

¿Cuál es un ejemplo de transacción P2P?

Una transacción P2P típica es cuando utilizas una aplicación P2P como Zelle, Venmo, PayPal o Cash App para enviar dinero directamente a otra persona sin una institución financiera de por medio. Por ejemplo, pagar a un amigo por una cena o transferir dinero a un familiar es un pago entre pares habitual.

¿Margex es una estafa en las transacciones P2P?

No. Margex no es una estafa y no utiliza pagos P2P en absoluto. La plataforma nunca pide a los usuarios que envíen dinero a través de métodos de pago P2P como Zelle, Venmo, PayPal, Cash App u otras aplicaciones P2P. Si alguien solicita un «pago P2P para Margex», se trata de un intento fraudulento por parte de un estafador, no del verdadero Margex.

¿Pueden los estafadores suplantar a Margex durante los pagos P2P?

Sí. Los estafadores pueden suplantar a Margex para engañar a los usuarios y que envíen dinero a través de aplicaciones P2P. Pueden utilizar perfiles falsos, enlaces de phishing o afirmar ser «el servicio de asistencia de Margex». La verdadera Margex nunca solicitará un pago P2P, información personal a través de P2P ni una transferencia P2P para «verificar una cuenta».

Verifique siempre que se encuentra en https://margex.com, y no en un sitio web falso.