Points clés
- Les paiements P2P sont simples et pratiques, mais cette commodité offre des opportunités aux fraudeurs.
- Une arnaque P2P consiste souvent à vous pousser à agir rapidement, en envoyant de l’argent avant que vous ne soupçonniez que quelque chose ne va pas.
- Une fois que l’argent a quitté votre compte P2P, vous ne pouvez généralement pas annuler la transaction ni récupérer facilement votre argent.
- Les fraudeurs peuvent se faire passer pour le service d’assistance d’une institution financière ou envoyer des messages de phishing pour accéder à votre compte sans votre autorisation.
- Margex n’utilise pas de méthodes de paiement P2P et n’est associé à aucune fraude ou escroquerie P2P. Toute demande de paiement P2P « pour Margex » est frauduleuse.
- Le respect des mesures de protection de base (authentification, alertes de fraude et sensibilisation au phishing) contribue à protéger vos fonds.
Qu’est-ce que la fraude P2P et comment ces escroqueries fonctionnent-elles ?
La fraude P2P se produit lorsqu’un escroc incite les utilisateurs à envoyer de l’argent via des applications de paiement P2P, des plateformes P2P ou tout autre système de paiement peer-to-peer. Ces escroqueries impliquent l’ingénierie sociale, le phishing, des transactions non autorisées et l’usurpation d’identité d’une entreprise légitime pour convaincre les utilisateurs de transférer de l’argent.
Les paiements P2P étant faciles à utiliser, de nombreuses personnes utilisent des applications P2P pour envoyer et recevoir de l’argent, transférer de l’argent à des amis ou payer un produit ou un service sans passer par une institution financière. Les méthodes de paiement P2P sont rapides, mais elles permettent également aux escrocs d’agir rapidement.
Une escroquerie p2p typique fonctionne comme suit :
les fraudeurs peuvent essayer d’accéder à votre compte sans votre permission, utiliser le phishing pour voler des informations personnelles ou vous pousser à agir rapidement avant que vous ne remettiez en question la demande de paiement. Lorsque les utilisateurs acceptent d’envoyer de l’argent via p2p, l’escroc disparaît généralement une fois le transfert effectué. Quelque chose semble trop beau, ou trop beau pour être vrai ? Il s’agit probablement d’une escroquerie.
Important : Margex n’est pas une société p2p, ni une plateforme de paiement, et n’utilise pas les paiements p2p. Si quelqu’un vous demande un paiement p2p « pour Margex », il s’agit d’une tentative frauduleuse. Margex n’est pas une arnaque et n’est pas lié à la fraude p2p.
Les arnaques p2p les plus courantes que vous devez connaître
Voici les fraudes et escroqueries p2p courantes dont vous devez être conscient :
1) Escroqueries par trop-perçu
L’escroc envoie « par accident » un paiement p2p d’un montant supérieur et vous demande de lui renvoyer la différence. Une fois que vous avez transféré l’argent, le paiement initial s’avère être frauduleux.
2) Escroqueries par usurpation d’identité
L’escroc se fait passer pour une entreprise légitime ou une personne de confiance.
Les fraudeurs peuvent se faire passer pour une institution financière, PayPal, Zelle, Venmo, Cash App ou des services de paiement en utilisant des e-mails ou des SMS. Vous pensez avoir autorisé un paiement, mais ce n’est pas le cas.
3) Les stratagèmes de mules financières
Un fraudeur vous demande de recevoir de l’argent et de le transférer immédiatement vers un autre compte. Cela vous entraîne dans des transferts d’argent illégaux, même si vous n’aviez pas l’intention d’être une mule financière.
4) Escroqueries sentimentales
Un escroc gagne votre confiance, puis vous demande un paiement p2p « pour vous aider », « pour des besoins temporaires » ou pour un produit ou un service. Les utilisateurs envoient de l’argent parce qu’ils connaissent et font confiance à la personne, mais il s’agit d’une escroquerie.
5) Hameçonnage et piratage de compte
Les fraudeurs peuvent tenter d’accéder à votre compte en volant votre nom d’utilisateur et votre mot de passe ou en vous piégeant via un faux site web ou un lien vers une application mobile. Cela conduit souvent à des transactions non autorisées.
Rappel : Margex n’est impliqué dans aucune escroquerie liée aux paiements, aux systèmes p2p, aux relations amoureuses ou à tout autre type d’activité frauduleuse. Tout faux « agent Margex » vous demandant un paiement p2p est un escroc.
Comment vous protéger : mesures pratiques pour éviter les escroqueries p2p
Même si ces escroqueries fonctionnent de nombreuses façons, vous pouvez prendre certaines mesures pour protéger votre argent et prévenir la fraude p2p :
- Méfiez-vous du phishing. Évitez les e-mails ou SMS suspects qui vous demandent des informations personnelles.
- Utilisez des mots de passe différents pour les applications p2p. Cela permet de réduire le risque d’accès non autorisé.
- Vérifiez chaque demande de paiement. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est une arnaque.
- Soyez prudent si quelqu’un vous pousse à agir rapidement. C’est un signe classique d’arnaque.
- Ne partagez jamais vos informations personnelles. Ne communiquez pas vos mots de passe à d’autres personnes.
- Raccrochez et appelez directement votre établissement financier. Ne faites pas confiance aux appels inattendus.
- Vérifiez que vos applications de paiement P2P sont officielles. Utilisez toujours le site web officiel ou l’application mobile officielle.
- Payez en toute sécurité. Évitez d’effectuer un paiement P2P pour un produit vendu par un inconnu.
- Agissez immédiatement si vous avez des soupçons. Cela augmente vos chances de récupérer votre argent ou d’arrêter les transactions non autorisées.
Comme l’argent quitte votre compte instantanément, il est difficile d’annuler les transferts d’argent ou de récupérer les fonds.
Évitez les « faux agents Margex » dans le P2P : les escrocs utilisent l’usurpation d’identité de marques
Certains fraudeurs utilisent les noms d’entreprises légitimes pour inciter les utilisateurs à envoyer de l’argent via le P2P — et parfois, les escrocs utilisent le nom Margex.
Il s’agit d’escroqueries par usurpation d’identité, commises par des fraudeurs se faisant passer pour une entreprise légitime.
Mais Margex n’utilise PAS les paiements P2P. Margex n’est pas une fraude, ni une escroquerie à l’IA, et n’est lié à aucune escroquerie P2P.
Margex ne fait PAS ce qui suit :
- demander un paiement P2P
- vous demander d’envoyer de l’argent via Zelle, Venmo, PayPal, Cash App ou des plateformes P2P
- demander des informations personnelles via P2P
- demander un paiement p2p pour « vérifier votre compte »
- gérer des transferts d’argent en dehors de la plateforme de trading officielle
Si quelqu’un utilise des applications p2p en prétendant représenter Margex, il s’agit d’un escroc.
Le véritable Margex est une plateforme de trading de cryptomonnaies sécurisée, et non un service de paiement p2p, et n’est impliqué dans aucune escroquerie ou fraude.
FAQ
Comment se protéger contre une escroquerie P2P ?
Pour vous protéger contre les escroqueries P2P, vérifiez toujours à qui vous envoyez de l’argent, évitez de partager des informations personnelles et ne faites jamais confiance à quelqu’un qui vous pousse à agir rapidement. Utilisez les applications de paiement P2P uniquement via le site web officiel ou l’application mobile, méfiez-vous des messages de phishing et évitez d’envoyer de l’argent pour un produit ou un service que vous ne pouvez pas vérifier. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, il s’agit probablement d’une escroquerie.
Quel est un exemple de transaction P2P ?
Une transaction P2P typique consiste à utiliser une application P2P telle que Zelle, Venmo, PayPal ou Cash App pour envoyer de l’argent directement à une autre personne sans passer par une institution financière. Par exemple, rembourser un ami pour un dîner ou transférer de l’argent à un membre de sa famille sont des paiements peer-to-peer courants.
Margex est-il une arnaque dans le domaine des transactions P2P ?
Non. Margex n’est pas une arnaque et n’utilise pas du tout les paiements P2P. La plateforme ne demande jamais à ses utilisateurs d’envoyer de l’argent via des méthodes de paiement P2P telles que Zelle, Venmo, PayPal, Cash App ou d’autres applications P2P. Si quelqu’un vous demande un « paiement P2P pour Margex », il s’agit d’une tentative frauduleuse de la part d’un escroc, et non du véritable Margex.
Les escrocs peuvent-ils se faire passer pour Margex lors de paiements P2P ?
Oui. Les escrocs peuvent se faire passer pour Margex afin d’inciter les utilisateurs à envoyer de l’argent via des applications P2P. Ils peuvent utiliser de faux profils, des liens de phishing ou prétendre être le « service d’assistance Margex ». La véritable société Margex ne demandera jamais de paiement P2P, d’informations personnelles via P2P ou de transfert P2P pour « vérifier un compte ».
Vérifiez toujours que vous êtes bien sur https://margex.com et non sur un site web frauduleux.
