Punti chiave

  • I pagamenti P2P sono semplici e convenienti, ma questa comodità crea opportunità per i truffatori.
  • Una truffa P2P spesso funziona spingendoti ad agire rapidamente, inviando denaro prima che tu possa sospettare che qualcosa non va.
  • Una volta che il denaro lascia il tuo conto P2P, di solito non è possibile annullare una transazione o recuperare facilmente il denaro.
  • I truffatori possono fingersi rappresentanti dell’assistenza di un istituto finanziario o inviare messaggi di phishing per accedere al tuo conto senza la tua autorizzazione.
  • Margex non utilizza metodi di pagamento P2P e non è associata ad alcuna frode o truffa P2P. Qualsiasi richiesta di pagamento P2P “per Margex” è fraudolenta.
  • Seguire le misure di protezione di base (autenticazione, avvisi di frode e consapevolezza del phishing) aiuta a proteggere i tuoi fondi.

Che cos’è la frode P2P e come funzionano queste truffe

La frode P2P si verifica quando un truffatore induce gli utenti a inviare denaro tramite app di pagamento P2P, piattaforme P2P o qualsiasi sistema di pagamento peer-to-peer. Queste truffe comportano ingegneria sociale, phishing, transazioni non autorizzate e l’uso di identità false per convincere gli utenti a trasferire denaro.

Poiché i pagamenti p2p sono semplici da utilizzare, molte persone utilizzano le app p2p per inviare e ricevere denaro, trasferire denaro ad amici o pagare un prodotto o un servizio senza l’intermediazione di un istituto finanziario. I metodi di pagamento P2P sono veloci, ma consentono anche ai truffatori di agire rapidamente.

Una tipica truffa p2p funziona in questo modo:

i truffatori potrebbero tentare di accedere al tuo account senza la tua autorizzazione, utilizzare il phishing per rubare informazioni personali o spingerti ad agire rapidamente prima che tu possa mettere in discussione la richiesta di pagamento. Quando gli utenti inviano denaro tramite p2p, il truffatore di solito scompare una volta completato il trasferimento. Qualcosa sembra troppo bello o troppo bello per essere vero? Probabilmente si tratta di una truffa.

Importante: Margex non è una società p2p, non è una piattaforma di pagamento e non utilizza pagamenti p2p. Se qualcuno richiede un pagamento p2p “per Margex”, si tratta di un tentativo fraudolento. Margex non è una truffa e non è collegata a frodi p2p.

Le truffe P2P più comuni che dovresti conoscere

Ecco le frodi e le truffe p2p più comuni di cui dovresti essere a conoscenza:

1) Truffe con pagamenti in eccesso

Il truffatore invia “per sbaglio” un pagamento p2p con un importo superiore e ti chiede di restituire il denaro. Dopo aver trasferito il denaro, il pagamento originale si rivela fraudolento.

2) Truffe con identità false

Il truffatore si finge un’azienda legittima o una persona di fiducia.

I truffatori possono impersonare un istituto finanziario, PayPal, Zelle, Venmo, Cash App o servizi di pagamento utilizzando e-mail o messaggi di testo. Tu credi di aver autorizzato un pagamento, ma non è così.

3) Schemi di riciclaggio di denaro

Un truffatore ti chiede di ricevere denaro e di inviarlo immediatamente a un altro conto. Questo ti coinvolge in trasferimenti di denaro illegali, anche se non avevi intenzione di diventare un riciclatore di denaro.

4) Truffe romantiche

Un truffatore conquista la tua fiducia, poi ti chiede un pagamento p2p “per aiuto”, “bisogni temporanei” o un prodotto o servizio. Gli utenti inviano denaro perché conoscono e si fidano della persona, ma si tratta di una truffa.

5) Phishing e appropriazione indebita dell’account

I truffatori potrebbero tentare di accedere al tuo account rubando il tuo nome utente e la tua password o ingannandoti tramite un sito web falso o un link a un’app mobile. Questo spesso porta a transazioni non autorizzate.

Promemoria: Margex non è coinvolta in truffe di pagamento, schemi di truffa p2p, truffe romantiche o qualsiasi tipo di attività fraudolenta. Qualsiasi falso “agente Margex” che richiede un pagamento p2p è un truffatore.

Come proteggersi: misure pratiche per evitare le truffe p2p

Anche se queste truffe funzionano in molti modi, ci sono misure che puoi adottare per proteggere il tuo denaro e prevenire le frodi p2p:

  • Fai attenzione al phishing. Evita e-mail o messaggi di testo sospetti che richiedono informazioni personali.
  • Usa password diverse per le app p2p. Aiuta a ridurre il rischio di accessi non autorizzati.
  • Controlla attentamente ogni richiesta di pagamento. Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, è una truffa.
  • Siate cauti se qualcuno vi spinge ad agire rapidamente. Questo è un classico segnale di truffa.
  • Non condividete mai informazioni personali. Non condividete le password con altri.
  • Riattaccate e chiamate direttamente il vostro istituto finanziario. Non fidatevi delle chiamate inaspettate.
  • Verificate che le vostre app di pagamento p2p siano ufficiali. Utilizzate sempre il sito web ufficiale o l’app mobile.
  • Pagate in modo sicuro. Evitate di effettuare pagamenti p2p per prodotti venduti da sconosciuti.
  • Agisci immediatamente se sospetti qualcosa. Questo aumenta le tue possibilità di recuperare i tuoi soldi o di bloccare transazioni non autorizzate.

Poiché il denaro esce dal tuo conto istantaneamente, è difficile annullare i trasferimenti di denaro o recuperare i fondi.

Evita i “falsi agenti Margex” nel P2P: i truffatori usano l’usurpazione di identità

Alcuni truffatori usano i nomi di aziende legittime per indurre gli utenti a inviare denaro tramite p2p e, a volte, i truffatori usano il nome Margex.

Si tratta di truffe perpetrate da truffatori che si fingono aziende legittime.

Ma Margex NON utilizza pagamenti p2p. Margex non è una frode, non è una truffa AI e non è collegata ad alcuna truffa p2p.

Margex NON:

  • richiede pagamenti p2p
  • chiede di inviare denaro tramite Zelle, Venmo, PayPal, Cash App o piattaforme p2p
  • richiede informazioni personali tramite p2p
  • chiedere un pagamento p2p per “verificare il tuo account”
  • gestire trasferimenti di denaro al di fuori della piattaforma di trading ufficiale

Se qualcuno utilizza app p2p sostenendo di rappresentare Margex, si tratta di un truffatore.

Il vero Margex è una piattaforma di trading di criptovalute sicura, non un servizio di pagamento p2p, e non è coinvolto in truffe e frodi.

FAQ

Come proteggersi da una truffa P2P?

Per proteggerti da una truffa p2p, controlla sempre a chi stai inviando denaro, evita di condividere informazioni personali e non fidarti mai di qualcuno che ti spinge ad agire rapidamente. Utilizza le app di pagamento p2p solo attraverso il sito web ufficiale o l’app mobile, fai attenzione ai messaggi di phishing ed evita di inviare denaro per un prodotto o un servizio che non puoi verificare. Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente si tratta di una truffa.

Qual è un esempio di transazione P2P?

Una tipica transazione P2P è quando si utilizza un’app P2P come Zelle, Venmo, PayPal o Cash App per inviare denaro direttamente a un’altra persona senza l’intermediazione di un istituto finanziario. Ad esempio, rimborsare un amico per una cena o trasferire denaro a un familiare è un pagamento peer-to-peer comune.

Margex è una truffa nelle transazioni P2P?

No. Margex non è una truffa e non utilizza affatto pagamenti p2p. La piattaforma non chiede mai agli utenti di inviare denaro tramite metodi di pagamento p2p come Zelle, Venmo, PayPal, Cash App o altre app p2p. Se qualcuno richiede un “pagamento p2p per Margex”, si tratta di un tentativo fraudolento da parte di un truffatore, non della vera Margex.

I truffatori possono impersonare Margex durante i pagamenti P2P?

Sì. I truffatori possono impersonare Margex per indurre gli utenti a inviare denaro tramite app p2p. Potrebbero utilizzare profili falsi, link di phishing o fingersi “assistenza Margex”. La vera Margex non chiederà mai un pagamento p2p, informazioni personali tramite p2p o un trasferimento p2p per “verificare un account”.

Verificate sempre di essere su https://margex.com e non su un sito web falso.