Principais conclusões

  • Os pagamentos P2P são simples e convenientes, mas essa conveniência cria oportunidades para golpistas.
  • Um golpe P2P geralmente funciona pressionando você a agir rapidamente, enviando dinheiro antes que você suspeite que algo está errado.
  • Depois que o dinheiro sai da sua conta P2P, geralmente não é possível cancelar a transação ou recuperar o dinheiro facilmente.
  • Os fraudadores podem se passar por representantes do suporte de instituições financeiras ou enviar mensagens de phishing para acessar sua conta sem sua permissão.
  • A Margex não usa métodos de pagamento P2P e não está associada a nenhuma fraude ou golpe P2P. Qualquer solicitação de pagamento P2P “para a Margex” é fraudulenta.
  • Seguir as etapas básicas de proteção — autenticação, alertas de fraude e conscientização sobre phishing — ajuda a proteger seus fundos.

O que é fraude P2P e como esses golpes funcionam

A fraude P2P ocorre quando um golpista engana os usuários para que enviem dinheiro por meio de aplicativos de pagamento P2P, plataformas P2P ou qualquer sistema de pagamento ponto a ponto. Esses golpes envolvem engenharia social, phishing, transações não autorizadas e se passar por uma empresa legítima para convencer os usuários a transferir dinheiro.

Como os pagamentos P2P são simples de usar, muitas pessoas utilizam aplicativos P2P para enviar e receber dinheiro, transferir dinheiro para amigos ou pagar por um produto ou serviço sem uma instituição financeira atuando como intermediária. Os métodos de pagamento P2P são rápidos, mas também permitem que os golpistas ajam rapidamente.

Um golpe p2p típico funciona assim:

os fraudadores podem tentar acessar sua conta sem sua permissão, usar phishing para roubar informações pessoais ou pressioná-lo a agir rapidamente antes que você questione a solicitação de pagamento. Quando os usuários enviam dinheiro via p2p, o golpista geralmente desaparece assim que a transferência é concluída. Algo parece bom demais ou bom demais para ser verdade? Provavelmente é um golpe.

Importante: a Margex não é uma empresa p2p, não é uma plataforma de pagamento e não usa pagamentos p2p. Se alguém solicitar um pagamento p2p “para a Margex”, é uma tentativa fraudulenta. A Margex não é um golpe e não está relacionada a fraudes p2p.

Os golpes p2p mais comuns que você deve conhecer

Aqui estão as fraudes e golpes p2p comuns que você deve conhecer:

1) Golpes de pagamento em excesso

O golpista envia um pagamento p2p “por acidente” com um valor maior e pede que você devolva o dinheiro. Depois que você transfere o dinheiro, o pagamento original acaba sendo fraudulento.

2) Golpes de impostores

O golpista se faz passar por uma empresa legítima ou pessoa de confiança.

Os fraudadores podem se passar por uma instituição financeira, PayPal, Zelle, Venmo, Cash App ou serviços de pagamento usando e-mail ou mensagens de texto. Você acredita ter autorizado um pagamento, mas não o fez.

3) Esquemas de mulas de dinheiro

Um fraudador pede que você receba dinheiro e imediatamente envie o dinheiro para outra conta. Isso o envolve em transferências ilegais de dinheiro, mesmo que você não tivesse a intenção de ser uma mula de dinheiro.

4) Golpes românticos

Um golpista ganha sua confiança e, em seguida, solicita um pagamento p2p “para ajudar”, “necessidades temporárias” ou um produto ou serviço. Os usuários enviam dinheiro porque conhecem e confiam na pessoa — mas é um golpe.

5) Phishing e apropriação de conta

Os fraudadores podem tentar acessar sua conta roubando seu nome de usuário e senha ou enganando você por meio de um site falso ou link de aplicativo móvel. Isso geralmente leva a transações não autorizadas.

Lembrete: a Margex não está envolvida em golpes de pagamento, esquemas de golpes p2p, golpes românticos ou qualquer tipo de atividade fraudulenta. Qualquer “agente da Margex” falso que peça pagamento p2p é um golpista.

Como se proteger: medidas práticas para evitar golpes p2p

Embora esses golpes funcionem de várias maneiras, existem medidas que você pode tomar para proteger seu dinheiro e evitar fraudes p2p:

  • Esteja ciente do phishing. Evite e-mails ou mensagens de texto suspeitos solicitando informações pessoais.
  • Use senhas diferentes para aplicativos p2p. Isso ajuda a reduzir o risco de acesso não autorizado.
  • Verifique todas as solicitações de pagamento. Se algo parece bom demais para ser verdade, é um golpe.
  • Tenha cuidado se alguém estiver pressionando você a agir rapidamente. Esse é um sinal clássico de golpe.
  • Nunca compartilhe informações pessoais. Não compartilhe senhas com outras pessoas.
  • Desligue e ligue diretamente para sua instituição financeira. Não confie em ligações inesperadas.
  • Verifique se seus aplicativos de pagamento P2P são oficiais. Sempre use o site oficial ou o aplicativo móvel.
  • Pague com segurança. Evite fazer um pagamento P2P por um produto vendido por um estranho.
  • Aja imediatamente se suspeitar de algo. Isso aumenta suas chances de recuperar seu dinheiro ou impedir transações não autorizadas.

Como o dinheiro sai da sua conta instantaneamente, é difícil reverter transferências de dinheiro ou recuperar fundos.

Evite “agentes falsos da Margex” em P2P: golpistas usam falsificação de marca

Alguns fraudadores usam os nomes de empresas legítimas para enganar os usuários e fazê-los enviar dinheiro via p2p — e, às vezes, os golpistas usam o nome Margex.

Esses são golpes de impostores, feitos por fraudadores que se passam por empresas legítimas.

Mas a Margex NÃO usa pagamentos p2p. A Margex não é uma fraude, não é um golpe de IA e não está conectada a nenhum golpe p2p.

A Margex NÃO:

  • solicita pagamento p2p
  • pede que você envie dinheiro através do Zelle, Venmo, PayPal, Cash App ou plataformas p2p
  • solicita informações pessoais via p2p
  • pede um pagamento p2p para “verificar sua conta”
  • lida com transferências de dinheiro fora da plataforma de negociação oficial

Se alguém usar aplicativos p2p alegando representar a Margex, é um golpista.

A verdadeira Margex é uma plataforma segura de negociação de criptomoedas, não um serviço de pagamento p2p, e não está envolvida em golpes e fraudes.

Perguntas frequentes

Como se proteger de um golpe P2P?

Para se proteger de um golpe p2p, sempre verifique com quem você está enviando dinheiro, evite compartilhar informações pessoais e nunca confie em alguém que esteja pressionando você a agir rapidamente. Use aplicativos de pagamento p2p apenas através do site oficial ou aplicativo móvel, esteja atento a mensagens de phishing e evite enviar dinheiro para um produto ou serviço que você não possa verificar. Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é um golpe.

Qual é um exemplo de transação P2P?

Uma transação P2P típica é quando você usa um aplicativo P2P como Zelle, Venmo, PayPal ou Cash App para enviar dinheiro diretamente para outra pessoa sem uma instituição financeira no meio. Por exemplo, pagar a um amigo pelo jantar ou transferir dinheiro para um membro da família é um pagamento peer-to-peer comum.

A Margex é uma fraude em transações P2P?

Não. A Margex não é uma fraude e não usa pagamentos P2P. A plataforma nunca solicita que os usuários enviem dinheiro por meio de métodos de pagamento P2P como Zelle, Venmo, PayPal, Cash App ou outros aplicativos P2P. Se alguém solicitar um “pagamento P2P para a Margex”, é uma tentativa fraudulenta de um golpista, não da Margex real.

Os golpistas podem se passar pela Margex durante pagamentos P2P?

Sim. Os golpistas podem se passar pela Margex para enganar os usuários e fazê-los enviar dinheiro por meio de aplicativos P2P. Eles podem usar perfis falsos, links de phishing ou alegar ser o “suporte da Margex”. A verdadeira Margex nunca solicitará um pagamento P2P, informações pessoais por meio de P2P ou uma transferência P2P para “verificar uma conta”.

Sempre verifique se você está no site https://margex.com, e não em um site falso.